В статье на основе сравнительно-правового анализа содержания статей нормативных правовых актов, юридических документов в банковской сфере определяются сложившиеся в теории и практике подходы к решению задачи по препятствованию отмыванию преступных доходов в целях дальнейшего развития и упрочения национальной экономики и национальной безопасности. В статье предложены варианты выхода из сложившейся сегодня ситуации, учитывающие как государственные интересы, так и интересы банков на территории России.