В статье на основе сравнительно-правового анализа содержания статей нормативных правовых актов, юридических документов в банковской сфере определяются сложившиеся в теории и практике подходы к решению задачи по препятствованию отмыванию преступных доходов в целях дальнейшего развития и упрочения национальной экономики и национальной безопасности. В статье предложены варианты выхода из сложившейся сегодня ситуации, учитывающие как государственные интересы, так и интересы банков на территории России.

В статье раскрывается и анализируется такая проблема для функционирования национальной экономики и национальной безопасности, как отмывание преступных доходов. Также проанализирована проблема, связанная с функционированием как российской системы противодействия отмыванию преступных доходов, так и с международной системой противодействия отмыванию преступных доходов. Предложены пути решения выявленной проблемы.

В статье рассматривается история развития законодательного регулирования криптовалют как новой формы на примере такого европейского криптолидера, как Германия. Германия стала первой страной в мире, признавшей биткоин платежным средством. Более того, Германия является одной из нескольких стран в мире, которые пошли по пути разработки специального криптовалютного законодательства. Особое внимание в вопросах крипторегулирования уделяется вопросам создания превентивных мер в области криптопреступлений. Более того, немецкие власти пытаются привлечь внимание наднациональных структур к проблеме разработки законодательного регулирования крипторынка на международном уровне.

Изложена авторская точка зрения о действующем отечественном законодательстве, направленном на развитие отраслей, использующих информационные и цифровые технологии в России. Раскрыты пробелы и противоречия в правовых актах, регламентирующих функционирование цифровой экономики и кредитно-финансовой сферы.