Блага цивилизации, современные технологии, искусственный интеллект и многие достижения в области науки привели к расширению возможностей человечества. Люди покоряют морские глубины, заглядывают в дальние уголки космоса, что, несомненно, было бы неосуществимо без передовых технологий. Однако, как и везде, у каждой новшества есть и свои недостатки. XXI в. можно без преувеличения назвать эпохой цифровизации общества, сейчас трудно представить жизнь без телефонов, телевизоров и других технологий, особенно без социальных сетей и интернета. Чем и воспользовались преступники, которые увидели иные возможности для себя и своей преступной деятельности.

Интернет многослоен, есть поверхностный слой, до которого может добраться любой желающий, но есть и более глубокие слои, которые гораздо труднее найти, — Deep Web, а также Deep Dark Web, где незаконные действия происходят ежедневно. В Darknet злоумышленики создают веб-сайты, скрывая их от общественности в сети TOR или другом оверлейном интернете. В Darknet можно приобрести не только вредоносное ПО, создать фишинговое письмо, но и наркотические средства или даже оружие, а самое главное — отмыть денежные средства.

Для достижения своих целей для отмывания денежных средств киберпреступники используют различные схемы. Самой распространенной является найм дропов.

Дроп, или денежный мул, которого иногда называют смурфером, — это человек, который переводит деньги, полученные незаконным путем, например путем кражи или мошенничества. Денежные мулы переводят средства лично, через курьерскую службу или в электронном виде от имени других. Дропы — это те, кто используется преступниками скорее как расходный материал, потому что именно на них сотрудники правоохранительных органов выходят в первую очередь. Данного мнения придерживается и ряд европейских ученых.

Роль дропов проста, они должны предоставить киберпреступникам банковскую карту или номер SIM-карты, которые и будут использоваться для отмывания денежных средств и позволят преступникам остаться незамеченными и без труда перенаправить денежные средства на зарубежные счета через криптобиржи или электронные кошельки. Однако в связи с отсутствием ответственности за передачу банковской карты или номера SIM-карты найти настоящего преступника и привлечь его к ответственности трудно.