Основные направления развития финансового рынка определяются Банком России, где одной из целей является «укрепление доверия розничного потребителя и инвестора к финансовому рынку через усиление его защищенности...». Указанная цель может быть достигнута посредством формирования эффективных мер государственного реагирования на отклоняющееся поведение участников. Регулятор накопил серьезный опыт в установлении нелегальных организаций. С 2020 г. ведется реестр компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности, состоявший вначале из трех сегментов (финансовая пирамида, нелегальный кредитор, нелегальный профессиональный участник рынка ценных бумаг), с 2022 г. дополненный еще двумя кластерами — нелегальный страховщик и нелегальный оператор инвестиционной платформы. В настоящее время в данном списке числится 11 404 организации. Только за 6 месяцев 2023 г. Банк России выявил 2449 таких субъектов, что на 7% выше, чем за аналогичный период прошлого года. Вынесено более 600 представлений, ограничен доступ более чем к 5 тыс. интернет-ресурсов, возбуждено более 300 административных и около 70 уголовных дел. Можно говорить о наличии междисциплинарной правовой системы защиты интересов непрофессиональных участников финансового рынка. Частью этой системы являются уголовно-правовые нормы, обеспечивающие охрану от деятельности нелегальных участников. В научной литературе наблюдается повышение интереса к вопросам уголовно-правовой охраны интересов потребителей на финансовом рынке.