Некоторые правовые вопросы финансового мониторинга в рамках применения ограничительных экономических мер кредитными организациями
Аннотация
Настоящая статья рассматривает правовые вопросы имплементации экономических ограничений кредитными организациями в рамках противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. В статье рассматриваются правовые вопросы открытия и ведения банковских счетов и счетов депо типа «С» в свете существующих правовых норм, регулирующих осуществление финансового мониторинга в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Автор анализирует правовые вопросы, возникающие при осуществлении процедур идентификации клиентов и мониторинга операций клиентов в свете российских ограничительных экономических мер. В заключение предлагаются возможные пути совершенствования финансового законодательства в виде нормативного закрепления возможности открытия банковских счетов до проведения идентификации клиента.
Ключевые слова
| Тип | Статья |
| Издание | Безопасность бизнеса № 02/2023 |
| Страницы | 26-29 |
| DOI | 10.18572/2072-3644-2023-2-26-29 |
Историко-правовой анализ показывает, что в периоды трансформации финансовой системы как на межгосударственном, так и на национальном уровне государствам приходится оперативно реагировать на изменяющуюся действительность, чтобы предотвратить негативные социально-экономические последствия. Одним из таких способов реагирования выступает принятие прежде всего подзаконных нормативных правовых актов на уровне высших исполнительных органов власти и глав государств. В 2022 г. Россия не стала исключением в мировой финансовой истории. Рассмотрим ряд нормативных правовых актов, которые не только послужили решению отдельных экономических вопросов, но и поставили ряд сложных правовых задач в сфере финансового мониторинга в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.