Коррупция относится к числу наиболее деструктивных явлений в системе государственного управления, подрывая доверие к публичным институтам, деформируя механизмы распределения публичных ресурсов и создавая устойчивые стимулы к поиску ренты. Одним из ключевых инструментов выявления и пресечения коррупционной деятельности в современных условиях выступает мониторинг финансовых операций, позволяющий фиксировать движение коррупционных активов по легальным финансовым каналам на этапе, предшествующем их сокрытию или легализации. При этом Россия активно учитывает удачный опыт зарубежных государств в сфере противодействия коррупции.

Система финансового мониторинга в Российской Федерации, базирующаяся на Федеральном законе от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Закон № 115-ФЗ), формировалась преимущественно как инструмент противодействия отмыванию доходов от организованной преступности и финансированию терроризма. Тем не менее ее антикоррупционный потенциал существенен: коррупционные операции в большинстве случаев проходят через банковскую систему и иные финансовые институты, оставляя следы в транзакционных данных, учитывая глобальный трансграничный характер операций, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Несмотря на то что российское антикоррупционное законодательство представляет собой межотраслевой институт, правоприменительная практика свидетельствует о значительных пробелах в существующем правовом регулировании. По данным Росфинмониторинга, Российская модель противодействия коррупции основана на международных стандартах, и с этой точки зрения она структурно похожа на аналогичные системы других стран. Международная оценка ФАТФ (2019) подтвердила соответствие стандартам ФАТФ российской системы в целом и надзорного блока в частности. Дальнейшее развитие механизмов и инструментов риск-ориентированного надзора является одним из приоритетов для национальной антиотмывочной системы.

Цель настоящей статьи: на основе системного анализа действующего законодательства, международных стандартов и актуальной научной литературы разработать комплекс правовых и организационных механизмов оптимизации мониторинга финансовых операций в целях выявления коррупционных рисков. Для ее достижения поставлены следующие задачи: выявить нормативную основу и системные недостатки действующей модели мониторинга; исследовать риск-ориентированный подход применительно к операциям публичных должностных лиц (ПДЛ); проанализировать международный опыт и стандарты ФАТФ; определить институциональные, нормативные и технологические направления совершенствования системы.