Экономические процессы теневого характера развиваются по мере совершенствования информационно-телекоммуникационных технологий, позволяющих осуществлять трансграничные транзакции по всему миру, избегая при этом существующих внутригосударственных нормативных требований. В целом следует заметить, что именно игорная деятельность подвержена большому риску ее использования как возможного инструмента для отмывания денежных средств по различным причинам, начиная от доступности и высокой вероятности выигрыша, заканчивая отсутствием налогообложения на доходы от онлайн-казино в некоторых зарубежных странах. Деятельность, связанная с легализацией денежных средств, приобретенных незаконным путем, направлена на придание им мнимой правомерности использования в будущем в результате совершения финансовых операций.

При этом виртуальные игорные заведения (далее – ВИЗ) становятся идеальным средством достижения такого преступного результата, поскольку, во-первых, с целью движения постоянного потока денежных средств от игроков они обрабатывают операции, поступающие с различных платежных систем, включая как национальные («Мир», RuPay, Elo, KISC), так и международные (Visa, Mastercard, UnionPay, JCB); во-вторых, создаются и функционируют так называемые криптоказино, основным видом ставки которых является криптовалюта, позволяющая анонимизировать процесс передачи и выплаты выигрышей; в-третьих, операторы незаконных азартных игр не обязаны проверять легальность денежных средств, внесенных в качестве депозита; в-четвертых, организация онлайн-казино в некоторых государствах разрешена, что действительно способствует приданию правомерного вида владения «грязными деньгами»; в-пятых, простая схема по отмыванию денежных средств. Все это обуславливает выбор такого способа совершения преступления злоумышленниками.

Механизм отмывания посредством онлайн-казино состоит из ряда действий: приискание подходящего информационного ресурса, оказывающего услуги по организации и проведению азартных игр, внесение в качестве депозита нелегально приобретенных денежных средств, выбор подходящей онлайн-игры (как правило, имеющей большую вероятность выигрыша, например рулетка), осуществление интерактивной ставки, вывод выигрыша на банковскую карту, электронный кошелек или другое. Кроме того, архитектоника игровых платформ построена на многоуровневой системе обфускации валютных потоков, которая, в свою очередь, работает по схеме «размещение – расслоение – интеграция», позволяющая использовать различные токены, криптовалюту, создавая дополнительные слои шифрования выведенных денежных средств. Данное обстоятельство является, несомненно, выгодным инструментом в противозаконных целях.

Так, например, в одном из уголовных дел сбытчик наркотических средств занимался легализацией криминальных активов, полученных от их продажи, с помощью «киви-кошельков», позже стал обналичивать через «обменники» на криптобирже, покупал биткоины, которые потом перепродавал и получал «отмытые деньги». Для вывода денег со своего «киви-кошелька» виновное лицо использовало онлайн-казино, делая гарантированно выигрышные ставки, после чего средства перечислялись на его банковскую карту. В данном примере ВИЗ является одним из звеньев преступной схемы, придающей мнимую законность таким активам.

В другом уголовном деле злоумышленник совершил действия, направленные на сокрытие незаконного происхождения денежных средств, полученных от сбыта наркотиков бесконтактным способом. Он посредством электронных транзакций конвертировал биткоины в рубли и переводил их на счет в личном кабинете онлайн-казино, где делал ставки в рулетке и автоматах. В случае выигрыша денежные средства поступали на его банковскую карту. В результате указанных действий подсудимый совершил финансовые операции с денежными средствами на общую сумму 622 294 рубля 76 копеек, полученными преступным путем. Судом данное деяние было квалифицировано по совокупности преступлений по п. «а», «г» ч. 4 ст. 228¹ и ч. 1 ст. 174¹ Уголовного кодекса РФ (далее – УК РФ).