С 2013 года Центральный банк Российской Федерации (далее ⸻ Банк России) был наделен статусом мегарегулятора. Полномочия данного статуса подразумевают, что в зону влияния Банка России вошел весь финансовый сектор страны. При этом по отношению к участникам контролируемого сектора Банк России осуществляет полномочия не только регулятивного (принятие актов, соблюдение которых обязательно для участников рынка), но и контрольного (надзорного) характера (оценка соблюдения участниками рынка положений ранее установленных актов). Обладание таким широким кругом реализуемых функций в совокупности с тем фактом, что финансовый мегарегулятор не относится к системе органов власти, требует осмысления, насколько полномочия Банка России соотносятся с действующим законодательством, в том числе по части регулирования поведения контролируемых лиц при помощи норм, которые обладают признаками обязательных требований. Помимо этого, актуальность обозначенного исследования подтверждается также тем, что Банк России занимает одно из первых мест среди всех регуляторов по количеству издаваемых ведомственных актов, носящих нормативный характер. Наконец, некоторые отечественные правоведы неоднократно обращали внимание на то, вопросы юридической силы нормативных актов Банка России и их места в системе регулирования Российской Федерации исследованы не в полной мере.

Итак, несмотря на то что действующее законодательство не предусматривает понятия обязательных требований, однако под такими требованиями в общем и целом можно понимать установленные нормативными правовыми актами, нормативными актами, нормативными документами (в случае если для неопределенного круга лиц обязанность соблюдать положения указанных документов предусмотрена законодательством Российской Федерации) обязанности, выраженные в форме требований (норм, правил, нормативов, условий, ограничений, запретов), которые адресованы к действиям (бездействию), деятельности, результатам осуществления деятельности, объектам осуществления деятельности граждан и организаций и оцениваются при проведении контрольной (надзорной) или разрешительной деятельности, или за несоблюдение которых установлена ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации. Данное определение, на наш взгляд, на данный момент в наибольшей степени характеризует сущность обязательных требований, регулируемых российским законодательством.

Правовые основы регулирования процесса установления (изменения) и оценки применения обязательных требований установлены множеством нормативных правовых актов, но основным среди них является Федеральный закон от 31 июля 2020 г. № 247-ФЗ «Об обязательных требованиях в Российской Федерации» (далее ⸻ Закон № 247-ФЗ), который был разработан в том числе для определения правовых и организационных основ установления и оценки применения содержащихся в нормативных правовых актах обязательных требований. Данный акт, помимо прочего, предусматривает необходимость проведения особых процедур в отношении проектов нормативных правовых актов, содержащих обязательные требования (оценки регулирующего воздействия, правовой экспертизы, государственной регистрации). Вместе с тем Закон № 247-ФЗ устанавливает правила установления (изменения) по отношению не ко всем обязательным требованиям, а только к тем, которые входят в предмет регулирования данного законодательного акта. Так, Закон № 247-ФЗ не распространяет свое влияние в том числе на отношения, связанные с установлением и оценкой применения обязательных требований, устанавливаемых Банком России.